Nieuwe, voordeligere varianten van Northern Trust indexfondsen bij ABN AMRO Zelf Beleggen Basis
ABN AMRO heeft in het Zelf Beleggen Basis-platform goedkopere alternatieven geïntroduceerd voor enkele Northern Trust indexfondsen. Daarnaast heeft Northern Trust de namen van meerdere fondsen aangepast.
Wijziging in benaming van Northern Trust indexfondsen
Per 21 mei 2025 gelden er nieuwe regels rondom het gebruik van de term ESG in fondsnamen. Meer informatie hierover is te vinden op de website van de AFM. Dit kan mogelijk verklaren waarom Northern Trust de term ESG uit diverse fondsnamen heeft verwijderd.
In mijn eigen portefeuille bevinden zich drie Northern Trust fondsen, waarvan de namen recentelijk zijn gewijzigd:
-
Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund → Northern Trust World Screened Equity Index FGR Feeder Fund
-
Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund → Northern Trust Emerging Markets Screened Equity Index FGR Fund
-
Northern Trust World Small Cap ESG Low Carbon Index FGR Fund → Northern Trust World Small Cap Low Carbon Equity Index FGR Feeder Fund
De ISIN-codes, kosten en overige kenmerken van deze fondsen zijn onveranderd gebleven. Daarnaast zijn er nu goedkopere varianten met nieuwe ISIN-codes beschikbaar via ABN AMRO.
Goedkopere opties bij ABN AMRO
ABN AMRO heeft binnen Zelf Beleggen Basis voordeligere versies van twee van de drie genoemde fondsen opgenomen. Deze nieuwe varianten verschillen van de eerder verkrijgbare versies door hun lagere lopende kosten (Total Expense Ratio, TER). Voor het Small Cap fonds is er echter geen goedkoper alternatief toegevoegd.
Voor een optimale wereldwijde spreiding hanteer ik momenteel de volgende verdeling (peildatum 1 maart 2025):
-
NT World: 83,2%
-
NT Emerging Markets: 8,7%
-
NT Small Cap: 8,1%
Op basis van de kostenberekening volgens de methode van "Beste ETF" leiden de nieuwe fondsen tot de volgende gewogen fondskosten:
NT World (ISIN: NL0013654742): TER 0,10%, masterfonds 0,03%, ITK 0,05% → Gewogen kosten: 0,17%
NT Emerging Markets (ISIN: NL0014040289): TER 0,15%, ITK 0,05% → Gewogen kosten: 0,02%
NT Small Cap (ISIN: NL0013552078): TER 0,23%, masterfonds 0,04%, ITK 0,10% → Gewogen kosten: 0,03%
➡ Totale fondskosten komen hiermee op 0,22%.
Door de overstap naar de nieuw toegevoegde fondsen kan een besparing van 0,05% per jaar worden gerealiseerd op de lopende kosten. Dit lijkt misschien klein, maar kan op lange termijn een groot verschil maken. Bij een gemiddeld jaarlijks rendement van 10% over 30 jaar levert 0,05% extra kosten een verlies op van €236 per €1.000 belegd vermogen.
Overstappen of niet?
Ga ik overstappen? Er zijn signalen dat ABN AMRO in de toekomst mogelijk een kosteloze conversie aanbiedt van de duurdere naar de goedkopere fondsen. Zelf overstappen betekent echter tijdelijk uit de markt zijn, wat ik liever vermijd. Mocht ABN AMRO de conversie te lang uitstellen, dan kan ik alsnog handmatig overstappen.
Voor beleggers in de opbouwfase lijkt het logisch om direct voor de goedkopere fondsen te kiezen.
Reactie plaatsen
Reacties